Services & Tarifs
Contrairement à la plupart des conseillers en investissement financier, je ne suis pas un vendeur de produits. Je me considère plutôt comme une sorte d'éducateur, de mentor, qui vais vous enseigner comment prendre des décisions d’investissement plus éclairées, plus responsables et plus fructueuses, afin que vous puissiez réellement atteindre un certain niveau de sécurité financière et réaliser vos projets et vos rêves.
Si je devais prendre une image, je dirais que les conseillers traditionnels ont tendance à vous vendre leurs poissons, et que moi, je préfère vous apprendre à pêcher ce dont vous avez vraiment envie et besoin !
Concrètement ?
Tout commence toujours par un premier rendez-vous totalement gratuit et sans engagement, pendant lequel nous discuterons de votre situation. Quel est votre patrimoine actuel ? Que connaissez-vous du monde de l’investissement ? Avez-vous déjà commencé à investir ? Quels sont vos objectifs ? À court, moyen ou long terme ? Êtes-vous prêt à prendre des risques et jusqu’où ?
Je vous expliquerai alors ce que je peux faire pour vous et vous pourrez me poser vos questions… Puis si cela vous intéresse, je vous ferai un devis.
Ensuite ?
Eh bien, tout dépendra de votre situation et de vos besoins. Mais pour vous donner une idée, je pourrai ensuite :
- Vous apprendre les bases de l’investissement
- Vous faire découvrir l’investissement responsable
- Élaborer avec vous une stratégie d’investissement adaptée
- Choisir avec vous les comptes et enveloppes d’investissement à utiliser (compte-titre, PEA, assurance vie, PER, dispositif d'épargne salariale…)
- Choisir les produits qui servent au mieux vos intérêts (actions en direct, OPCVM, tracker, fonds en euros d'assurance vie, produits structurés, produits dérivés…)
Si vous avez déjà commencé à investir, je pourrai aussi :
- Passer en revue votre portefeuille existant
- Identifier les produits qui posent éventuellement problème
- Vous suggérer des options à moindre coût
- Réorganiser vos produits
- Diversifier davantage votre portefeuille
- Ou pourquoi pas, revoir totalement votre stratégie si celle-ci n’est pas adaptée à votre situation.
Je pourrai également vous accompagner dans le choix, la souscription et l’ouverture de nouveaux comptes, le passage des ordres de bourse et/ou des arbitrages d’assurance vie…
Je pourrai aussi faire une revue de vos investissements tous les 3 mois pour vous expliquer ce qu’il s’est passé, quelles ont été les performances, vérifier que vos investissements sont toujours alignés avec vos objectifs, vous aider à rééquilibrer votre portefeuille.
Si vous êtes plus expérimenté, je pourrai également vous aider à mettre en place un sous-portefeuille tactique pour dynamiser vos placements financiers. Et vous faire des recommandations en temps réel, afin que vous puissiez saisir les meilleures opportunités de marché.
Et évidemment, répondre à toutes vos questions !
Combien ça coûte ?
Eh bien, tout dépend de votre profil, de la taille de votre patrimoine, si vous voulez seulement être mis sur les rails et vous débrouiller ensuite, ou si vous souhaitez être accompagné tout au long de votre parcours, ou mettre en place un sous-portefeuille dynamique. Comme vous le voyez, les possibilités sont nombreuses !
Le plus simple donc, c’est que l’on en discute ensemble lors d’un premier rendez-vous (gratuit et sans engagement).
Néanmoins, pour vous donner une première petite idée, mes tarifs commencent à 500€ et évoluent ensuite en fonction des services demandés et du montant de votre portefeuille.
Sachant que...
Je ne touche aucune commission, aucune rétrocession, et suis uniquement rémunéré par vos honoraires. Le coût de mes services est donc non seulement totalement transparent (après devis). Mais vous pourrez également être sûr que ce que je vous recommande, est ce qu’il y a de mieux pour vous !
(Parce qu’on va être honnête, quand on est rémunéré par les sociétés qui vendent les produits, on a vite tendance à recommander celle qui paie le mieux… Personnellement, j’ai donc fait le choix de ne rien toucher pour être sûr de vous offrir le meilleur conseil ! Et même mieux, puisque je ne touche aucune commission, vous pourrez accéder à certains comptes et produits à frais très réduits. N’ayant aucune commission à me verser, certaines sociétés pourront en effet vous proposer de meilleurs tarifs et/ou réductions. C’est donc totalement gagnant pour vous !)
Mais encore une fois, le plus simple est que l’on en discute ensemble. N’hésitez donc surtout pas à me contacter et/ou à prendre rendez-vous, et ce, peu importe votre patrimoine et votre budget ! Tous nos échanges resteront confidentiels.
Questions fréquentes
Enfin, avant de songer à investir, vous devez quand même commencer, si ce n’est déjà fait, par vous constituer une épargne de précaution (correspondant à environ 2 à 3 mois de dépenses), et la placer sur des livrets réglementés (type Livret A ou LDD), qui vous rapporteront quelques intérêts. L’idée étant qu’en cas d’imprévus, vous puissiez piocher dedans facilement.
Mais une fois que cette épargne est constituée, tout ce que vous épargnez au-delà peut (et devrait !) être investi. Et vous n’avez pas besoin d’attendre d’avoir beaucoup d’argent, vous pouvez très bien investir 50€ par mois ! En fait, plus vous commencerez tôt, plus vous ferez fructifier votre épargne !
En fait, contrairement à ce que l’on pense souvent, la clé pour réussir, ce n’est pas d’investir « au meilleur moment », c’est plutôt d’investir régulièrement, même une petite somme, et d’investir sur une longue période. C’est surtout ça qui permet de moins subir la volatilité des marchés financiers.
N’hésitez donc pas à me contacter, quel que soit votre niveau de connaissances financières. Parce que oui, vous pourrez, vous aussi, devenir un investisseur prospère !